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利益相反管理方針

株式會社三菱UFJフィナンシャル?グループ及びその傘下子會社等を含めた企業グループ(以下、総稱して「當グループ」といいます。)は、次のとおり利益相反管理方針を定め、役職員一同がこれを遵守することによって、お客さまの利益を不當に害することがないよう、また、MUFGフィデューシャリー?デューティー基本方針に基づき、お客さま本位の業務運営を実現することができるよう、萬全をつくしてまいります。

第1章 利益相反

1.  利益相反 

利益相反とは、お客さまの利益と當グループの利益、又は當グループが義務を負っている複數のお客さま間の利益が、競合?対立する狀況等をいいます。

 

こうした利益相反は金融コングロマリット化の進展や多種多様な金融取引によって日常的に生じておりますが、當グループ內の利益相反による弊害を防止するため、適切な経営管理態勢やコンプライアンス態勢を構築してまいります。

第2章 銀行法及び金融商品取引法等に基づく利益相反管理

1.  利益相反による弊害のおそれがある取引等の特定  
當グループは、以下に掲げる狀況が発生しやすい業務を中心に、特に管理が必要な業務等(以下、「管理対象業務」といいます。)をあらかじめ特定します。そして、これらの管理対象業務を遂行する場合に生じる、利益相反の弊害のおそれがある取引等について、レピュテーショナル(風評)?リスクにも留意し、重點的に管理を行います。 
  • 當グループがお客さまへ助言業務を提供している場合等、お客さまが自身の利益が優先されると合理的な期待を抱かれる狀況
  • 當グループがお客さまとの取引で得た情報を利用することにより、市場等で不當に利益を上げるおそれが高い狀況
  • 當グループとお客さまとの取引に伴い、レピュテーショナル?リスクが生じるおそれの高い狀況
    管理対象業務の代表例は、以下のとおりです。
    M&Aに関する業務 資産?債権流動化に関する業務 シンジケートローンに関する業務 プリンシパルインベストメントに関する業務
    株式?債券引受に関する業務 社債管理に関する業務
2.  利益相反管理の対応を要する會社
當グループのうち、管理対象業務を行う會社を、利益相反管理の対応を要する會社とし、管理體制を整備いたします。
対象となる會社の代表例は、以下のとおりです。
株式會社三菱UFJ銀行 三菱UFJ信託銀行株式會社 三菱UFJモルガン?スタンレー証券株式會社 auカブコム証券株式會社 株式會社中京銀行
3.  利益相反の管理體制
當グループでは、法令上利益相反管理體制整備義務を負う會社に利益相反を管理?統括する部署を設置し、利益相反を一元的に管理いたします。
また、利益相反の管理に関する法令その他の規範を遵守し、態勢整備を継続的に行ってまいります。
4.  利益相反の管理方法
當グループは、以下に掲げる方法を適切に組み合わせること等により、利益相反による弊害を防止し、お客さまの利益を不當に害することがないよう取り組んでまいります。
  • 利益相反による弊害のおそれのある取引を行う部門(會社)を他の部門(會社)から分離する方法況
  • 利益相反による弊害のおそれのある取引の一方又は雙方の條件又は方法を変更する方法
  • 利益相反による弊害のおそれのある取引の一方を中止する方法
  • 利益相反による弊害のおそれがあることをお客さまに開示する方法

第3章 MUFGフィデューシャリー?デューティー基本方針に基づく利益相反管理


當グループは、MUFGフィデューシャリー?デューティー基本方針の「4.多様なニーズにお応えする商品ラインアップの整備」及び「5.お客さまの投資成果向上に向けた運用の高度化」に基づき、以下の點等に留意しつつ、利益相反を適切に管理いたします。

  • お客さまの資産形成に資する商品選定および販売手続き等の整備
  • 運用業務における獨立性?透明性の確保

また、MUFGフィデューシャリー?デューティー基本方針に基づく取組みを実踐する會社の代表例は、以下のとおりです。
株式會社三菱UFJ銀行 三菱UFJ信託銀行株式會社 三菱UFJモルガン?スタンレー証券株式會社 三菱UFJモルガン?スタンレーPB証券株式會社 auカブコム証券株式會社 三菱UFJ國際投信株式會社 日本マスタートラスト信託銀行株式會社 エム?ユー投資顧問株式會社 
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